Zitat Zitat von sausapia Beitrag anzeigen
ad 1: die dort angebotenen Geldmarktfonds haben in 5 Jahren zwischen 12,6% und 14,2 % erwirtschaftet. Dies kann man nicht so ohne weiteres in die Zukunft projizieren, es gibt aber eine Indikation. Darüber hinaus steigen die Zinsen gerade wieder.

ad 2: Sollte der Risikoappetit des Vaters größer sein, um eine bessere Rendite zu erzielen, kann er immer noch in eine andere Fondsklasse wählen > Anleihen- /Rentenfonds

ad3: Die angebotenen Fonds sind bei dem Sicherheitspriorisierung falsch. Im Thread wurde weiter oben schon beschrieben, welche Kursschwankungen bei offenen Immobilienfonds möglich sind. Ganz zu schweigen von der Liquiditätssituation in Krisensituationen. Einen neu aufgelegten Fonds würde ich persönlich nur nach eingehender Analyse kaufen. Aber der Vater ist nicht "vom Fach" und somit nicht in der Lage, das Management, die Fondsgesellschaft, die Anlagephilosophie, die laufenden Kosten etc. zu beurteilen.
Die angepriesene Rendite von 12% im 5-Jahresvergleich wurde überwiegend in der Finanzmarktkrise erzielt, als im Tagesgeldbereich horrende Zinsen gezahlt wurden.

Die Immobilienfonds von der Union sind eben nicht von den üblichen Liquiditätsproblemen der anderen offenen Fondsgesellschaften betroffen, da hier überwiegend kleinteiliges Kundengeld angelegt ist und keine Großinvestitionen, die von heute auf morgen ihr Geld abziehen.
Kein Immobilienfonds der Union wurde während der Finanzmarktkrise geschlossen.

Der empfohlene Rohstofffonds ist ein Garantiefonds- der 2018 die Rückzahlung zu 100% garantiert.
Also wo ist da ein Risiko ?

Natürlich sollte man bevor eine langfristige Geldanlage angestrebt wird, genügend Liquiditiät auf dem Tagesgeldkonto gebunkert haben, um vor unvorhergesehenen Ausgaben gewappnet zu sein.
Dies einzuschätzen kann man sinnvollerweise nur mit einer mittelfristigen Finanzplanung.

Und noch ein Wort zu den empfohlenen Rentenfonds.
Gerade bei den erwarteten Zinserhöhungen wäre derzeit eine Investition in Rentenfonds ein Stockfehler aller erster Güte.
Bei steigenden Zinsen gehen die Kurse der vom Fonds gehaltenen Wertpapiere zurück und der Fonds verliert deutlich an Wert. Dies kann man derzeit ganz wunderbar an der Entwicklung diverser Misch- bzw. Rentenfonds nachvollziehen.