Fragen zu 2 Fonds

[sausapia]

Cooler Vorschlag -
angeboten werden Geldmarktfonds - sicherlich mit einem sehr geringes Risiko, leider auch mit einer sehr geringen Rendite die irgendwo bei rd. 1% liegt und danach geht dann noch der Ausgabeaufschlag ab.
Das kann jedes Termingeld einer dt. Bank besser.

Nochmal - die angebotenen Fonds passen zur Risikoeinschätzung des 67 jährigen.
Ob man den Ausgabeaufschlag bei Kauf über die Volksbank zahlt, muss er selbst wissen, da gibt es sicherlich noch Optimierungsbedarf.

ad 1: die dort angebotenen Geldmarktfonds haben in 5 Jahren zwischen 12,6% und 14,2 % erwirtschaftet. Dies kann man nicht so ohne weiteres in die Zukunft projizieren, es gibt aber eine Indikation. Darüber hinaus steigen die Zinsen gerade wieder.

ad 2: Sollte der Risikoappetit des Vaters größer sein, um eine bessere Rendite zu erzielen, kann er immer noch in eine andere Fondsklasse wählen > Anleihen- /Rentenfonds

ad3: Die angebotenen Fonds sind bei dem Sicherheitspriorisierung falsch. Im Thread wurde weiter oben schon beschrieben, welche Kursschwankungen bei offenen Immobilienfonds möglich sind. Ganz zu schweigen von der Liquiditätssituation in Krisensituationen. Einen neu aufgelegten Fonds würde ich persönlich nur nach eingehender Analyse kaufen. Aber der Vater ist nicht "vom Fach" und somit nicht in der Lage, das Management, die Fondsgesellschaft, die Anlagephilosophie, die laufenden Kosten etc. zu beurteilen.