EU: Bargeld-Verbot ab 2018

[TheLupus]

Wer nicht?

Wie sagte mal ein Jurist, besser eine starke Behauptung, als ein schwaches Argument. Bei denen scheint es hier vorerst zu bleiben.

Lieber eine starke Behauptung, als ein schwacher Berweis.
Und das Geldwäschegesetz ist Beweis genug. Das ignoriert keine Bank - weiß ich genau, denn ich komme damit beruflich in Berührung.
Oder möchtest du jetzt Behaupten, dass sich Abends die Mitarbeiter der Rechtsabteilung der Bank zusammensetzen, alle Transaktionen manuell auswerten und sich Gedanken über die Einhaltung des GwG machen? Das läuft voll automatisch, sonst kann man das gar nicht bewältigen. Zudem wäre es Verschwendung von Ressourcen.

Die Banken sind verpflichtet zu Überwachen und Verdachtsmomente zu melden.

[Smoke]

Und das tun sie auch. Beispiel aus meiner Praxis:

Kunde zahlt Bargeld bei der Bank auf sein Konto ein.
Bank: Woher kommt das Geld?
Kunde: Geht Sie nichts an.

Zwei Wochen später war die Steuerfahndung da, die nichts gefunden hat.

[SteveHillary]

Wenn bei mir einer auf der Matte steht, mit entsprechend Bargeld OHNE Nachweis gibt's KEINE Einzahlung auf das Konto. Der wird wieder weggeschickt!

[TheLupus]

Und was machst du, wenn er das Geld in den Recycler haut?

[SteveHillary]

Dann ist er entsprechender Kunde - zudem ist bei 14.999,- Schluss im Recyclefall!

[TheLupus]

Alles klar.
Siehste Paddy - da gibt's Algorithmus. 😂

[SteveHillary]

Aber mal ohne Spass: Das Thema Cash wird tatsächlich immer übler.....! Hab den Thread mal ein bisschen nach hinten gelesen...!

Bin seit gut 15 Jahren im Bankwesen hier in Ö an der "Front" und könnte aus dem Nähkästchen plaudern!

Robert hat schon recht...!!!!

[Vanessa]

Dann ist er entsprechender Kunde - zudem ist bei 14.999,- Schluss im Recyclefall!

Ich kann als Kunde in beliebiger Höhe Bargeld beim Automaten einzahlen??

[SteveHillary]

Michi, in Ö grundsätzlich max. 14.999,-!

Allerdings kann die Bank nach Prüfung durch Geldwäsche Abteilung
die Karte "freischalten "!

[ehemaliges mitglied]

blöde frage (bin absoluter laie): wie will man feststellen, ob bargeld schwarzgeld ist? wenn man privat etwas verkauft, dann lässt sich das doch nicht beweisen?

[SteveHillary]

bei größeren Beträgen zb. durch einen Kaufvertrag (KFZ)...!

[paddy]

... Die Banken sind verpflichtet zu Überwachen und Verdachtsmomente zu melden.

Ach. Na das ist ja mal ne bahnbrechen neue Info ...
Es war hier nur nicht die Rede von Geldwäsche, sondern von gekündigten Bankverbindungen. Also schön weiter aufpassen beim Bargeld abheben. Nicht dass es dir mal so geht:

"Schon wenn Sie häufiger über tausend Euro abheben, oder – noch schlimmer – ein bisschen weniger als tausend Euro, könnte Ihnen das Konto gekündigt werden, weil Sie in Geldwäscheverdacht geraten."

Selten so einen Nonsens gelesen.

[ein michael]

Geldwäschegesetz trifft ja nicht nur Banken, alle die Bargeld annehmen, haben entsprechende Aufzeichnungen zu führen.
Persönlich würde ich begrüßen, wenn wir auch die 1 und 2 cent Münzen abschaffen. Kosten mehr, als der Nennwert und immer rumgehühnere mit dem Kleingeld. Gerne Kleinbeträge auch mit Geldkatte zahlen können (oder apple pay oä). Aber Beschränkungen hinsichtlich Bargeldobergrenzen zum bezahlen oder Abschaffung, never ever!
Das ginge mir zu weit.

[TheLupus]

1 und 2 Cent/Pfennig hatten annodazumal auch eine ganz andere Kaufkraft als heute. Insofern bin ich auch dafür. Im Gegenzug sollte man aber nach oben auch neue Nominale schaffen. Leider schaut es mit der beschlossenen Abschaffung des 500er nach dem Gegenteil aus.

[TheLupus]

Ich kann als Kunde in beliebiger Höhe Bargeld beim Automaten einzahlen??

Das kommt immer auf das Institut an.
Verboten ist das selbstverständlich nicht. Kleine Händler ohne Wertdienstleister/ BBk Konto zahlen bei der Hausbank entsprechende Summen ein.

[TheLupus]

Ach. Na das ist ja mal ne bahnbrechen neue Info ...
Es war hier nur nicht die Rede von Geldwäsche, sondern von gekündigten Bankverbindungen. Also schön weiter aufpassen beim Bargeld abheben. Nicht dass es dir mal so geht:

https://www.gruenderszene.de/allgeme...6-kuendigungen

[ludicree]

Naja, man sollte kleine Startups nicht mit richtigen Banken gleichsetzen.

[TheLupus]

Wo steht das?
Banklizenz ist Banklizenz.
Andere kündigen nicht, sondern verlangen Geld. Auch nicht besser.



Spielt ja auch keine Rolle. Man versucht zumindest Bargeld so unattraktiv wie möglich zu machen.

[ehemaliges mitglied]

bei größeren Beträgen zb. durch einen Kaufvertrag (KFZ)...!

Wird da nicht etwas vermischt? Dass die Bank in Ö ab 15TS wegen der Geldwäsche die Legitimationsdaten erfassen muss, bei Verdacht auch schon weit darunter, OK. Aber einen Kaufvertrag oder ähnliches forderte noch keine Bank von mir.

[SteveHillary]

Nö, vermischt wird nichts - allerdings gibt es die Grenzen bis 15`bzw. 50`oder 100`ab welchen eben verschiedene Schritte gesetzt werden müssen! Wobei diese Schritte bzw. Kontrollen, KV`s und sonstige schriftliche Nachweise über die Mittelherkunft dann doch von Kreditinstut zu Kreditinstitut unterschiedlich ausfallen können.

Wird da nicht etwas vermischt? Dass die Bank in Ö ab 15TS wegen der Geldwäsche die Legitimationsdaten erfassen muss, bei Verdacht auch schon weit darunter, OK. Aber einen Kaufvertrag oder ähnliches forderte noch keine Bank von mir.